ETF S&P 500: הבין את כל מה שקשור לכוכב תעודת סל בשוק

תעודות סל הפכו לבחירה פופולרית עבור משקיעים המבקשים לגוון את תיק העבודות שלהם תוך צמצום העלויות. בין המוצרים הרבים הקיימים, אלה המגיבים למדד S&P 500 פופולריים במיוחד. S&P 500 הוא מדד שוק המניות המפגיש את 500 החברות הגדולות המפורטות בארצות הברית, ובכך מציע תערוכה מגוונת לכלכלה האמריקאית.

במאמר זה אנו מציגים בפניכם את כל מה שצריך לדעת על תעודת סל S&P 500: פעולתם, מעטפות המס לבחירה, הסוגים השונים הקיימים, היתרונות והחסרונות שלהם, מבלי לשכוח מבחר הנכסים הטובים ביותר.

מהו תעודת סל S&P 500?

תעודת סל S&P 500 היא קרן עצמאית בשוק המניות אשרמשיב את הביצועים של מדד S&P 500.

מדד זה כולל 500 מהחברות האמריקאיות הגדולות ביותר, המכסים מגזרים שונים כמו טכנולוגיה, בריאות, מימון ואנרגיה.

האחרון מאפשר לך ליהנות מהתשואות של חברות גדולות אלה עם מכשיר השקעה יחיד, ומציע פיזור מיידי.

האינטרס העיקרי של נכס זה טמון ביכולתו לספק חשיפה רחבה ומגוונת לכלכלה האמריקאית.

על ידי כך שיש לך נכס זה, אתה מחזיק בעקיפין מניות של כל חברה המרכיבה את המדד, כמו אפל, מיקרוסופט, אמזון וג'ונסון וג'ונסון, בין היתר.

גיוון זהמצמצם את הסיכון הספציפי לחברה יחידהכי הביצועים שלETFתלוי בממוצע המשוקלל של 500 החברות הכלולות.

בנוסף, הם בדרך כלל מאופיינים בדמי ניהול נמוכים מאוד בהשוואה לקרנות נאמנות מסורתיות. עלויות מופחתות אלה מגדילות את התשואה נטו למשקיעים לטווח הארוך. לדוגמה, דמי הניהול הפופולריים ביותר עבור תעודות סל S&P 500, כמו אלה של Vanguard או BlackRock, הםלעתים קרובות פחות מ- 0.1 %.

נכסים אלה הם גםמאוד נוזלי, מה שאומר שאתה יכול לקנות ולמכור אותם בקלות בשעות השוק, ממש כמופעולות אינדיבידואליותו

נזילות זו מאפשרת גמישות רבה עבור המשקיעים, בין אם הם רוצים לבצע עסקאות תכופות או להשקיע בטווח הארוך.

לבסוף, ניתן להשתמש בסלי מניות אלה באסטרטגיות השקעה שונות. הם מתאימים למשקיעים מתחילים המבקשים לבנות תיק מגוון מבלי שנצטרך לבחור באופן אינדיבידואלי מניות, ולחוות משקיעים מנוסים המבקשים תערוכה בסיסית לשוק האמריקני להשלמת השקעותיהם האחרות.

איזו מעטפה לבחור להשקיע ב- S&P תעודת סל 500?

הבחירה במעטפת המס היא מכריעה בכדי לייעל את תשואות ההשקעות שלך.

כל סוג של מעטפה מציע יתרונות וחסרונות מבחינת מיסוי, גמישות וניהול.

ניירות ערך רגילים (CTO)

ה- CTO מציע לך גמישות רבהמכיוון שהיא מאפשרת לך להשקיע במגוון רחב של מוצרים פיננסיים, כולל תעודת סל S&P 500 שאינה זכאית ל- PEA. זו גם בחירה מצוינתאם אתה מחפש לקנות כותרות עסקיות אמריקאיותו

אתה יכול לבחור מבין מגוון גדול יותר, לרוב כולל בעלי עלויות הניהול הנמוכות ביותר.

רווחי הון ודיבידנדים מוטלים על פימס שטוח ב 30 %(12.8 % מס הכנסה + 17.2 % תרומות לביטוח לאומי), או על פי נתח המס השולי שלך אם תבחר בסולם מס הכנסה מתקדם.

כדי לפתוח CTO, אנו ממליצים על מתווכים אמינים ומבוססיםכמו סחר רפובליקה, XTB או DeGiro.

פתח חשבון ניירות ערך ברפובליקת הסחר

תוכנית חיסכון בפעולה (PEA)

האפונה הוא מס יתרון יותר. לאחר 5 שנים הרווחים (רווחי הון ודיבידנדים) פטורים ממס הכנסה, אךלהישאר כפופים לתרומות לביטוח לאומי של 17.2 %.לפני המועד האחרון, הרווחים כפופים למס שטוח ב -30 %.

במעטפה זו ניתן לקיים רק תעודות סל זכאים לתעודת סל במעטפה זו, מה שמגביל את הבחירה ב- ETF S&P 500 זמינה. בנוסף, האפשרויות הזכאות ל- PEA הן עמלות גבוהות יותר.

ביטוח חיים

לביטוח חיים יש גם יתרונות מס. אחרי 8 שנים אתה נהנה מ-הפחתה שנתית ברווחים(4,600 אירו לאדם יחיד, 9,200 אירו לזוג) לפני שתשלמו תרומות לביטוח לאומי והפחתת מיסוי.

ביטוח חיים מאפשר להשקיע במגוון רחב של תומכים (יחידות חשבון), כולל תעודות סל, כספים ביורו ונכסים אחרים.

ניהול ביטוח חיים יכול להיות מורכב יותר וגידול בניהול גבוה יותר (כניסה, ניהול, עלויות בוררות). חשוב להשוות בין עלויות בין חוזים כדי לייעל את התשואות.

לסיכום, בחירת המעטפה הנכונה להשקעה ב- S&P תעודות סל 500 תלויה במצבך האישי, באופק ההשקעה שלך וביעדי המס שלך. THECTOנותרה התמיכה הגמישה והמיוחסת ביותר של משקיעים רבים.

מתווכים כמו סחר רפובליקה, XTB או DEGIRO מאפשרים לך לפתוח CTO תוך שניות.

עם זאת, קח את הזמן כדי להעריך את הצרכים שלך והשווה את האפשרויות לקביעת המעטפה המתאימה ביותר לפרופיל המשקיעים שלך.

הסוגים השונים של תעודות סל S&P 500

כשמדובר בקניית תעודת סל S&P 500, חשוב להבין את הסוגים השונים של נכסים זמינים, לכל אחד מהם מאפיינים ויתרונות משלו.

תעודת סל פיזית

מוצרים פיזייםלמעשה להחזיק את הפעולות המרכיבות את מדד S&P 500ו המשמעות היא שכשאתה משקיע בתעודת סל פיזית, בעקיפין יש לך חלק מכל פעולה של המדד.

על ידי רכישת הפעולות הבסיסיות, תעודות סל פיזיות יכולות לעקוב מקרוב אחר ביצועי המדד. זה מבטיח שכפול נאמן וירידה בסיכון לסטייה בין ביצועי הנכסים לזה של המדד.

תעודת סל סינתטית

במקום לקנות פעולות אינדקס, משתמשים במוצרים סינתטייםחוזים פיננסיים הנקראים החלפותכדי לשחזר את הביצועים של המדד. שיטה זו מאפשרת להימנע מעלויות ומורכבות מסוימות הקשורות לרכישה ומעצר של מספר גדול של מניות.

בדרך כלל יש תעודות סל סינתטיותעלויות עסקה נמוכות מהפיזיקהו עם זאת, הם כוללים סיכון מקביל, כלומר הסיכון שהחלק בו מסתיימת ההחלפה.

חלוקת תעודות סל של דיבידנדים

תעודות סל עם חלוקת דיבידנדיםשופכים דיבידנדים באופן קבועשהם יקבלו פעולות העומדות בבסיס משקיעים. זוהי אפשרות אטרקטיבית אם אתם מחפשים הכנסה קבועה.

הם מושלמים אם ברצונך להשיג תשלומי דיבידנד תקופתיים ולהשתמש בהכנסה זו כדי להשלים את הכנסותיך או להשקיע מחדש במקום אחר.

תעודת סל כדי לנצל דיבידנדים

תעודות סל היוון אינן משלמות דיבידנדים למשקיעים. במקום זאת, הם משקיעים אוטומטית את הדיבידנדים שנאספו בקרן, ובכך מגדילים את מספר המניות המוחזקות.

אלה אידיאליים אם אתהמכוון לצמיחה מקסימאלית בהון שלך לטווח הארוך.על ידי השקעה מחודשת של דיבידנדים, הקרן נהנית מההשפעה של ריבית מורכבת, ועלולה להגדיל את הערך של השקעה לטווח הארוך.

פתח חשבון ברפובליקה המסחרית

איך לעשות את הבחירה הנכונה?

כדי לבחור את תעודת הסל הנכונה S&P 500, יש לקחת בחשבון מספר קריטריונים.

דמי ניהול

בחר תעודת סל עם דמי ניהול נמוכים כדי למקסם את התשואות שלך. עלויות הניהול עשויות להיות אהשפעה משמעותית על הרווחים לטווח הארוך שלך.

נכסים עם עלויות נמוכות עוזרים לשמור יותר על התשואות שלך.

נפח עסקאות ונזילות

לטובת מוצרים עם אנפח עסקה גבוה לנזילות טובה יותרו

נפח גבוה מבטיח שתוכלו לקנות ולמכור בקלות מבלי להשפיע באופן משמעותי על מחיר תעודת הסל.

זה גם מקטין את הסיכון לפערים משמעותיים בין מחיר הנכסים לבין הערך הנקי של מלאי הפעולות הבסיסיות.

ביצועים היסטוריים

השווה את ביצועי העבר, אך קח בחשבון שביצועי העבר אינם מקדימים את הביצועים העתידיים.

חפש נכסים שהראו ביצועים קבועים קרוב לזה של מדד S&P 500.

סוג חלוקת הדיבידנד

בחר בין חלוקה להיווןדיבידנדים על פי המטרות שלך. אם אתם מחפשים הכנסה קבועה, תעודת סל המפיצה דיבידנדים עשויה להיות מתאימה יותר.

אם אתה מעדיף למקסם את צמיחת ההון,בחר תעודת סל המניעה דיבידנדיםעל ידי השקעה מחודשת אותם באופן אוטומטי.

על ידי לקחת בחשבון קריטריונים אלה, באפשרותך לבחור את ה- S&P 500 של תעודות הסל הטוב ביותר בהשוואה ליעדי ההשקעה שלך ולפרופיל הסיכון שלך.

אל תשכח לבדוק באופן קבוע את המאפיינים של המכשיר שנבחר כדי לוודא שהוא ימשיך לענות על הצרכים שלך.

יתרונות וחסרונות

להלן סקירה כללית של היתרונות והחסרונות של נכסים אלה.

יתרונות

• פיזור מיידי: השקעה ב- ETF S&P 500 מאפשרתלגשת מייד לתיק מגווןמתוך 500 חברות אמריקאיות גדולות, המכסים מגזרים שונים כמו טכנולוגיה, בריאות, מימון ואנרגיה. זה מקטין את הסיכון הספציפי לעסק.
• דמי ניהול נמוכים: הם בדרך כלל פחות יקרים מקרנות נאמנות מסורתיות. עלויות הניהול (TER) הן לרוב פחות מ- 0.1 %, ומאפשרות למשקיעים לשמור על חלק גדול יותר מהתשואות שלהם.
• שְׁקִיפוּת: הם מפרסמים באופן קבוע את קומפוזיציותיהם, ומציעים למשקיעים מבט ברור של הנכסים הבסיסיים והפצתם. שקיפות זו עוזרת להבין טוב יותר את הסיכונים והתשואות הפוטנציאליות.

חסרונות

• חשיפה לשוק בארה"ב: אף על פי שהוא מגוון בתוך הכלכלה האמריקאית, תעודות סל אלה נותרות תלויות מאוד בביצועים הכלכליים והפוליטיים של ארצות הברית. כל האטה כלכלית או חוסר יציבות פוליטית בארצות הברית יכוליםמשפיעים לרעה על תשואות.
• חילופי סיכון: עבור משקיעים שאינם אמריקאים, תנודות דולר אמריקאיות יכולות להשפיע על התשואות. פחת דולר בהשוואה למטבע המקומי שלהם יכול להפחית את הרווחים המתקבלים בדולרים.
• סיכון לשגיאת מעקב: תעודת סל עשויה לעיתים לא לעקוב בדיוק אחר הביצועים של מדד S&P 500 עקב עלויות ניהול ועלויות עסקה. הבדל זה, למרות שלעתים קרובות מינימלי, יכול להשפיע על תשואות המשקיעים.

מוצרים אלה מציעים אפשרות השקעה מגוונת, שקופה ונמוכה בעלות נמוכה. עם זאת, הם מייצגים סיכונים הקשורים לכלכלה האמריקאית, תנודות חילופי והבדלי ביצועים קלים בהשוואה למדד הבסיסי.

ה- S&P S&P הטוב ביותר

כעת, לאחר שאתה לא מנוצח בנושא, אנו נציג מבחר של ה- S&P 500 הטובים ביותר ב- ETF הקיימים בשוק.

Ishares Core S&P 500 ETF (IVV)

• עלויות ניהול:0,03%
• חלוקת דיבידנדים: רבעוני

ה- Ishares Core Core S&P 500 של תעודת הסל ידוע בשכר הניהול הנמוך ביותר שלו, מה שהופך אותו לאטרקטיבי מאוד עבור משקיעים לטווח הארוך.

עם נפח גבוה של עסקאות, הוא מציע נזילות מצוינת, ומאפשר רכישות ומכירות מהירות ללא השפעה משמעותית על מחיר תעודת הסל.

Vanguard S&P 500 ETF (Vol)

• דמי ניהול: 0,03%
• חלוקת דיבידנדים: רבעוני

ה- ETF Vanguard S&P 500 ידוע באמינותו ובעלויותיו הנמוכות מאוד. זה עוקב מקרוב אחר המדד, ומבטיח ביצועים מקוונים עם זה של השוק.

קרן זו מוערכת במיוחד על שלהניהול קפדני ויציבותו, מה שהופך אותו לבחירה מוצקה עבור משקיעים המבקשים למקסם את התשואות לטווח הארוך שלהם.

SPDR S&P 500 ETF (מרגל)

• דמי ניהול: 0,09%
• חלוקת דיבידנדים: רבעוני

S&P 500 ETF SPDR הוא אחד הוותיקים והפופולריים ביותר בשוק. למרות דמי ניהול מעט גבוהים יותר מאלו של מתחרותיה, ההיסטוריה והפופולריות הארוכה שלה הופכים אותה לבחירה אמינה מאוד.

הוא מציע גם נזילות מעולה ומשמשת לעתים קרובות על ידי משקיעים מוסדיים ואינדיבידואליים עבורואיתנות והביצועים המוכחים שלה.

מַסְקָנָה

ETF S&P 500 מייצגים אבחירה נבונהעבור משקיעים המעוניינים ליהנות מצמיחת החברות האמריקאיות הגדולות ביותר תוך גיוון התיק שלהם.

בין אם תבחרו להשקיע באמצעות CTO, ביטוח אפונה או ביטוח חיים, חיוני להבין את הספציפיות של כל מעטפה וכל סוג של תעודות סל. בחירת המתווך הנכון היא גם חיונית. במובן זה,אנחנו יכולים להמליץ ​​רקרפובליקת סחרולדעתנו, המתווך הטוב ביותר לפתוח CTO.

על ידי ביצוע קריטריוני הבחירה שהוזכרו, אתה יכוללמקסם את הסיכוי שלך לבצע השקעות פוריות.

השקיעו ב- ETF S&P 500 ברפובליקת הסחר